Client Lifecycle Management Software

Liefern Sie schnelle, reibungslose und konforme digitale Onboarding-Abläufe für Ihre Kunden.

Das Fenergo-CLM orchestriert Kundenerfahrungen an jedem Punkt des Kundenlebenszyklus digital – von der ersten Kontaktaufnahme über die digitale Kontoeröffnung, die Pflege und Aktualisierung bis hin zur laufenden Due-Diligence-Prüfung und dem Kunden-Offboarding.

Fenergo ist so konzipiert, dass es mehrere Kanäle unterstützt, und schafft mithilfe von API-Integrationen einen reibungslosen Orchestrierungsprozess für alle Kundendaten und -dokumente, wodurch die Time to Revenue für Finanzinstitute minimiert wird.

Digitale Erfassung und Wiederverwendung von Kundendaten, um eine einheitliche und zentrale Kundenansicht zu erhalten.

Das Fenergo-CLM bietet fortschrittliche API-Integrationen zu führenden Datenanbietern, um Kunden- und Partnerdaten digital zu erfassen, ohne dass die Kunden dadurch gestört werden.

Alle Daten und Dokumentationen von Kunden und Parteien werden in eine zentrale Datenbank gespeichert, wodurch sie unternehmensweit für verschiedene Zwecke (regulatorisch, geschäftlich usw.) wiederverwendet werden können.

Kunden können außerdem über ein digitales Portal, in dem neue Informationen sicher erfasst und verarbeitet werden, schnell wichtige Informationen ergänzen oder aktualisieren.

Alle Informationen werden in Einklang mit den lokalen Datenschutzbestimmungen gespeichert, verwahrt und verwendet.

Durch die Bereitstellung einer zentralen 360-Grad-Kundenansicht kann das Fenergo-CLM die Prozesse des Risikomanagements verbessern und Silos abbauen.

Optimierte Client Journey und regulatorische Compliance

Das Fenergo-CLM unterstützt den „Know Your Customer“-Prozess (KYC), indem es eine Reihe von unternehmensweiten Standards und Anforderungen für KYC in über 120 Ländern anbietet, mit denen sichergestellt wird, dass die richtigen Daten und Unterlagen während des Kundenlebenszyklus erfasst und gepflegt werden.

Unsere prämierten Client Journeys und immer aktuellen Regelwerke unterstützen einen risikobasierten Compliance-Ansatz beim Kunden-Onboarding und weiter:

• die Identifizierung von wirtschaftlichen Eigentümern
  
• die Entschlüsselung komplexer Hierarchien und
  
• die Erfassung der Art und des Zwecks von Kundenbeziehungen.
  

Automatisches Erfassen, Verfolgen und Pflegen der Produktlebenszyklen der Kunden innerhalb der End-to-End Kundenbeziehung.

Mit dem einfacher und regulatorischer Produktaktivierung von Fenergo steht eine dynamische, automatisierte Lösung zur Verfügung, mit der Finanzinstitute den Produktlebenszyklus eines Kunden innerhalb einer End-to-End Kundenbeziehung erfassen, klar verfolgen und pflegen können.

Mit verbesserten analytischen Möglichkeiten kann die Funktion „Produktaktivierung“ von Fenergo Folgendes fördern:

• Verbesserte Entscheidungsfindung durch größere Klarheit darüber, was ihre Kunden innerhalb der Kundenbeziehung tun
  
• Verbessertes Risikomanagement und präzisere Compliance- und Regulierungsberichte
  
• Verbessertes Prozessmanagement und höhere Datenqualität
  

AML. Steuern. OTC-Derivate. ESG. Datenschutz. Anlegerschutz.Die Fenergo-Engine für regulatorische Vorschriften hilft Finanzinstituten dabei, Compliance-Verpflichtungen in über 120 Ländern einzuhalten. Fenergo bietet ein breites Spektrum an aktuellen Compliance Vorschriften zu den Themenbereichen:

• Anti-Geldwäsche/Bekämpfung der Terrorismusfinanzierung (Anti-Money Laundering/Counter-Terrorist Financing, AML/CTF)
  
• Steuern, einschließlich US-Steuern, Automatischer Informationsaustausch (Automatic Exchange of Information, AEOI) und Common Reporting Standards (CRS)
  
• Vorschriften zu Umwelt, Sozialem und Governance (Environmental, Social und Governance, ESG)<br>
• Reformen der außerbörslichen Derivate (Over the Counter, OTC)
  
• Datenschutzbestimmungen
  
• Vorschriften zum Anlegerschutz
  

Richtlinienmanagement. Risiko-Modelle. Risikobewertung.

In der globalen Fenergo-Engine für Richtlinienregeln sind umfangreiche Geschäftsregeln sowie KYC-, AML- und andere aufsichtsrechtliche Regeln für über 120 Gerichtsbarkeiten auf der ganzen Welt gespeichert. Dazu zählen Regeln für Daten, Dokumente sowie Verantwortlichkeit und Kontrolle. Die Engine für Richtlinienregeln arbeitet im Tandem mit der leistungsstarken Workflow Engine von Fenergo, um die passenden Richtlinienanforderungen zum richtigen Zeitpunkt auszulösen, und zwar auf der Grundlage einer Reihe von dynamischen Parametern für Kunden und verbundene Parteien.


Mit der Risiko-Engine von Fenergo können Finanzinstitute die Risikobewertung von Kunden und deren verbundenen Parteien hinsichtlich Finanzkriminalität bei Bedarf automatisieren. Sie stellt Ihrem Unternehmen eine einzige, zentralisierte Quelle für die Verwaltung von Risikomodellen bereit, um die Granularität mehrerer, komplexer Risikomodelle zur Bekämpfung von Finanzkriminalität zu unterstützen und darzustellen.