Entdecken Sie die Leistungsfähigkeit von Fenergo-KYC
Fenergo-KYC ermöglicht einen risikobasierten Ansatz für die KYC-Compliance, mit dem Ressourcen effizient auf Kunden mit höherem Risiko fokussiert und die Einhaltung globaler und lokaler KYC-Vorschriften über den gesamten Lebenszyklus sichergestellt werden.
Reduzieren Sie Risiken und managen Sie die KYC-Compliance
Zukunftssichere Compliance mit dem kontinuierlichen Risikoüberwachungsprozess von Fenergo und dem risikobasierten KYC-Ansatz.<br>
Verbesserung der betrieblichen Effizienz
Die Optimierung des KYC-Prozesses durch Automatisierung und direkte Verarbeitung verringert die manuelle Neueingabe von Daten, reduziert die Möglichkeit menschlicher Fehler und senkt substanziell die Betriebskosten.
Reduktion der gesamten Betriebskosten
Als SaaS-Lösung reduziert Fenergo die Kosten für die Verwaltung und Wartung der Technologieinfrastruktur und das Änderungsbudget, indem die Lösung die Kosten für Anwendung, Support und Konfiguration verringert.
Kundenerlebnis verändern
Die Reduzierung von Systemübergängen und redundanten Daten bedeutet, dass die Teams besser organisiert sind, um hochwertige, auf die Kundenbedürfnisse zugeschnittene Aufgaben zu erledigen, was letztendlich zu einem besseren Kundenerlebnis führt.
Erschließen Sie Ihr Umsatzpotenzial
Die Anwendung eines risikobasierten Ansatzes bei der KYC-Compliance und ein klarer Überblick über das Risikoprofil des gesamten Kundenportfolios helfen, Wachstumschancen bei neuen und bestehenden Kunden zu erkennen.
Lösen Sie die KYC-Compliance mit Fenergo
Fenergo KYC ist eine API-First-SaaS-Lösung, die es Finanzinstituten ermöglicht, die globalen KYC-Due-Diligence-Anforderungen während des gesamten Lebenszyklus auf effiziente Weise zu verwalten. Unser intelligenter Policy Manager bestimmt dynamisch die KYC- und AML-Anforderungen, die in den einzelnen Phasen des Kundenlebenszyklus erfüllt werden müssen. Die Lösung umfasst eine kontinuierliche Risikoüberwachung, um die laufende Compliance mit den KYC-Vorschriften zu gewährleisten, und wird durch unsere ausgefeilten Workflow-Management-Funktionen ergänzt, um die Kundenerfahrung vom Onboarding über die KYC-Prüfung bis zum Offboarding zu orchestrieren.
Das System optimiert die betriebliche Effizienz durch die nahtlose Integration mit den branchenführenden Daten-, ID&V- und Screening-Partnern von Fenergo, wobei Silos zwischen den Betriebs- und Compliance-Teams beseitigt und die Kundenkontakte reduziert werden.
Mit Fenergo-KYC können Sie:
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Erfüllen Sie die lokalen und globalen KYC-Anforderungen
Mit einem Paket aus aktuellen und konfigurierbaren a KYC-Daten, Dokumenten und Regeln zur Verantwortlichkeit und Kontrolle für alle Arten von Unternehmen und natürlichen Personen in mehr als 120 Gerichtsbarkeiten gibt Fenergo KYC den Finanzinstituten die Gewissheit, dass bei Kunden und verbundenen Parteien das richtige Maß an Due Diligence angewendet wird. Die Verwendung unserer Regeln spart Zeit bei der Implementierung, was zu einer kürzeren Amortisationszeit führt.
Ensure Continuous KYC Risk Monitoring
Fenergo KYC bietet eine kontinuierliche Überwachung des Kundenprofils, indem die Lösung Änderungen von integrierten Daten- und Screening-Anbietern identifiziert, die Auswirkungen dieser Änderungen bewertet und die Relenanz bestimmt, um das KYC-Profil in Echtzeit auf dem neuesten Stand zu halten. Finanzinstitute können so potenzielle KYC-Risiken früher als bei der nächsten geplanten Überprüfung erkennen und entsprechende Maßnahmen ergreifen.
Automatisieren Sie die Risikobewertung von Kunden (Client Risk Assessment, CRA)
Die Risiko-Engine von Fenergo KYC reagiert dynamisch auf die Eingaben in das KYC-Profil eines Kunden und berechnet intelligent die Risikobewertung des Kunden, so dass ein angemessenes Maß an Due Diligence eingehalten wird, einschließlich einer erweiterten Due Diligence für Kunden mit höherem Risiko.
Fenergo unterstützt mehrere Risikomodelle, und die Benutzer können sich darauf verlassen, dass das richtige Risikomodell für Finanzdelikte zum richtigen Zeitpunkt aufgerufen wird – dank der vom Unternehmen definierten dynamischen Regeln für den Risikoumfang.
Komplexe Beziehungen identifizieren und visualisieren<br>
Der Related-Party-Manager von Fenergo für verbundene Parteien ermöglicht es Finanzinstituten, komplexe Unternehmensbeziehungen und -strukturen zu identifizieren, zu erstellen und zu visualisieren, einschließlich wirtschaftlicher Eigentümer (Ultimate Beneficial Owner, UBO) und Personen mit wesentlichen Kontrollfunktionen.
Nutzen Sie die plug&play Integrationen zu branchenführenden Anbietern zur Optimierung der Effizienz und Reduzierung von Silos
Daten von juristischen Personen mit externen Datenanbietern: Fenergo KYC ist mit führenden Datenanbietern integriert, um den Prozess der Datenerhebung zu vereinfachen und die vom Kunden bereitgestellten Daten zu validieren, wodurch sich letztlich das Kundenerlebnis transformiert.
Screening-Integrationen: Die Lösung wird durch fortschrittliche Screening-Integrationen zu branchenführenden Screening-Anbietern ergänzt, um politisch exponierte Personen (Politically Exposed Persons, PEPs), Sanktionen und negative Medienberichterstattungen zu erkennen und den AML-Prozess zu unterstützen.
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Der KYC-Bericht
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FAQs
Warum ist KYC so wichtig?
Der KYC-Prozess schützt Finanzinstitute und das gesamte Finanzsystem vor Finanzdelikten wie z. B. Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und anderen illegalen Vorkommnissen.
Was beinhaltet der KYC-Prozess?
Der KYC-Prozess ist in hohem Maße von den Kundeninformationen abhängig. Die Kunden müssen nachweisen, dass sie tatsächlich die Personen sind, für die sie sich ausgeben, und dass die Herkunft ihrer Gelder rechtmäßig ist. Sie müssen ihre Identität nachweisen und Dokumente vorlegen, die die Legitimität ihrer Angaben und ihres Onboarding-Antrags belegen. Finanzinstitute können sich weigern, ein Konto zu eröffnen oder eine bestehende Kundenbeziehung beenden, wenn der Kunde die KYC-Anforderungen nicht erfüllt.
Was sind die größten Herausforderungen bei der KYC-Durchführung?
Es gibt 3 zentrale Herausforderungen beim „Know Your Customer“-Prozess.
Erstens ist der KYC-Prozess sehr informations- und dokumentenlastig. Die Kunden müssen nachweisen, dass sie die Person sind, für die sie sich ausgeben, und dass alle Gelder, die mit ihnen in Verbindung stehen, aus einer rechtmäßigen Quelle stammen. Für Finanzinstitute, die nicht über eine automatisierte KYC-Lösung verfügen, ist es ziemlich willkürlich und zeitaufwändig, Kunden anzusprechen, um diese Informationen zu erheben. Tatsächlich ist KYC einer der Hauptgründe, warum das Kunden-Onboarding so lange dauert.
Zweitens müssen die Kundeninformationen nach ihrer Übermittlung in die entsprechenden Systeme eingegeben und verarbeitet werden. Dadurch kann es zu einem hohen Maß an menschlichen Fehlern kommen. Je manueller ein KYC-Prozess ist, desto mehr KYC-Spezialisten müssen die Kundeninformationen manuell eingeben und überprüfen, um zu beurteilen, wie viel Risiko der Kunde für das Institut darstellt. Aufgrund der Komplexität der KYC-Prüfungen und der Menge an Informationen, die geprüft werden müssen, kann dies zu Fehleinschätzungen und unbeabsichtigten Geschäften mit Unternehmen führen, die dem Ruf des Finanzinstituts schaden könnten. Je mehr Mitarbeiter für die Durchführung von „Know Your Customer“-Prüfungen erforderlich sind, desto höher sind auch die Kosten im Zusammenhang mit der KYC-Compliance.
Die letzte Herausforderung besteht in der regulatorischen Kontrolle. Im Jahr 2022 beliefen sich die Geldstrafen für KYC-Verstöße und mangelnde Compliance weltweit auf 4,9 Mrd. USD (Fenergo Fines Report, 2022).
Was ist Perpetual KYC?
Perpetual KYC (oder PKYC) automatisiert den bestehenden periodischen KYC-Überprüfungsprozess. Es handelt sich dabei um eine kontinuierliche Prüfung des Kundenprofils, bei der Änderungen bei allen relevanten Datenquellen identifiziert, deren Risikoauswirkungen bewertet und die Wesentlichkeit berücksichtigt werden. Mit häufigeren, aber vollautomatischen, inkrementellen Aktualisierungen wird das Kundenprofil auf dem neuesten Stand gehalten, so dass bei einer fälligen Überprüfung der Arbeitsaufwand, der ein menschliches Eingreifen erfordert, reduziert wird.
Was sind die Vorteile von Perpetual KYC?
Es gibt viele Vorteile von Perpetual-KYC. Hier sind drei Hauptvorteile für Finanzinstitute.
- Zukunftssichere KYC-Compliance: Perpetual KYC ermöglicht eine kontinuierliche Überprüfung des Kundenprofils, indem bereits erhobene Informationen validiert werden und Änderungen im Kundenprofil kontinuierlich identifiziert und bewertet werden. Dadurch wird sichergestellt, dass das Finanzinstitut kontinuierlich Informationen erfasst, meldet und entsprechend handelt, wenn sich das Risikoprofil eines Kunden ändern könnte.
- Geringerer operativer Aufwand: Perpetual KYC kann die operative Arbeitsbelastung der KYC-Teams erheblich reduzieren. Durch die Erfassung von Änderungen im Kundenprofil und die kontinuierliche Bewertung der Wesentlichkeit dieser Änderungen können Finanzinstitute den Aufwand für geplante Kundenüberprüfungen vermeiden. Durch die Echtzeit-Reaktion auf Änderungen, die wesentliche Folgen haben, können sie das Risiko auf Basis von Ausnahmefällen managen und ermöglichen, dass andere, nicht wesentliche Änderungen per direkter Verarbeitung gehandhabt werden können.
- Geringere Betriebskosten: Der größte Kostenfaktor bei der KYC-Compliance sind die Menschen. Durch die fortschrittliche Digitalisierung und Optimierung des KYC-Überprüfungsprozesses kann Perpetual KYC erhebliche operative Kosteneinsparungen erzielen, indem die Zeit der KYC-Spezialisten besser genutzt wird.
Möchten Sie mehr über Fenergo-KYC wissen?
Nehmen Sie Kontakt mit uns auf und wir vereinbaren einen Termin mit einem unserer KYC-Experten, damit er Ihnen zeigt, wie Fenergo-KYC Ihre Compliance-Abläufe verändern kann. Kontaktieren Sie uns.<br>
