Know Your Customer Software | KYC Solutions

Digitale Transformation der KYC- und AML-Compliance mit Fenergo

Mit Fenergo KYC and Transaction Compliance können Fintechs genau identifizieren und überprüfen, mit wem sie Geschäfte machen, ein Verständnis für deren Geschäfts- und Risikoprofil erlangen und ihre Transaktionsaktivitäten überwachen, um sicherzustellen, dass sie entsprechend handeln und nicht in Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung verwickelt sind.

Steigerung der Betriebseffizienz

Eine einzige Lösung für die KYC- und Transaktions-Compliance sorgt für ein optimiertes Lifecycle-Management, indem sie lästige Aufgaben automatisiert, Engpässe vermeidet, nahtlose Übergaben zwischen Teams unterstützt und eine einzige, stets aktuelle Kundenansicht bietet.

Reduzieren Sie Risiken und managen Sie Compliance

Zukunftssichere Compliance mit einem risikobasierten Ansatz zur KYC- und Transaktionsüberwachung. Gewährleisten Sie die kontinuierliche Einhaltung der Vorschriften mit einem kontinuierlichen Risikoüberwachungsprozess, der einen genauen und aktuellen Überblick über das KYC-Profil Ihrer Kunden und deren Transaktionsverhalten bietet.

Kundenerlebnis verändern

Ein höherer Automatisierungsgrad reduziert den operativen Aufwand, eliminiert unnötige Informationsanfragen und ermöglicht es Ihnen, sich auf die Schaffung von Mehrwert für Ihre Kunden zu konzentrieren.

Reduktion der gesamten Betriebskosten

Fenergo vereinfacht den Kaufprozess durch das Angebot von KYC und Transaktionsüberwachung in einer einzigen Lösung, die als SaaS bereitgestellt wird.

Bekämpfung der Finanzkriminalität mit einer Echtzeit-Transaction-Monitoring und KYC-Lösung

Fenergo bietet eine KYC- und Transaktionsüberwachungslösung in einem ganzheitlichen Ansatz zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung. Unsere native SaaS-Lösung nutzt die neuesten Cloud-basierten Technologien, die sie flexibel, skalierbar und sicher machen. Unser API-first-Ansatz ermöglicht eine nahtlose Integration in bestehende Ökosysteme und ermöglicht ein Omnichannel-Onboarding von Kunden durch digitale Journeys mit einem optimierten Benutzererlebnis. Einfach zu bedienende UI-Konfigurationswerkzeuge bieten ultimative Flexibilität und Agilität und helfen Unternehmen, sich schnell an die sich entwickelnden Kundenbedürfnisse und einen sich ständig verändernden Markt anzupassen.

Mit der Lösung von Fenergo erhalten Fintechs ein klares Verständnis für das Verhalten ihrer Kunden. Sie hilft, Diskrepanzen zwischen erwartetem und tatsächlichem Verhalten aufzuzeigen, um verdächtige Aktivitäten zu identifizieren und erleichtert die Berichterstattung an die zuständigen FIUs. Mit Fenergo KYC and Transaction Compliance können Finanzinstitute die Einhaltung von KYC- und AML/CTF-Vorschriften verwalten, die ein Hauptrisiko und eine Priorität für Compliance-Abteilungen darstellen.

Fenergo KYC & Transaction Compliance liefert:

KYC-Richtlinien-Implementierung

Die KYC-Policy-Engine von Fenergo digitalisiert regulatorische und Compliance-Richtlinien durch die Durchsetzung von Regeln für die Erfassung von Daten und Dokumenten, Eigentums- und Kontrollstrukturen, Identifizierung und Überprüfung, Screening und Risikobewertung. Fenergo verfügt über vorkonfigurierte KYC-Inhalte für alle Arten von Unternehmen in mehr als 120 Ländern weltweit, was die Implementierungszeiten beschleunigt und die Kosten reduziert.

Überwachung von Transaktionen in Echtzeit

Die hybride Detection-Engine von Fenergo wurde entwickelt, um Finanzkriminalität zu bekämpfen, indem sie den Datenverkehr verarbeitet, verdächtige Transaktionen identifiziert und diese blockiert - alles in Echtzeit. Sie reduziert Fehlalarme und identifiziert echte Alarmsignale, die mit herkömmlichen Technologien nicht erkannt werden können.

Nahtlose Integration

Fenergo KYC und Transaction Monitoring sind nahtlos integriert, um ein optimales Benutzererlebnis zu bieten, was zu einer Verringerung von Inkonsistenzen und Datensilos führt. Kundenprofile werden mit Daten aus verschiedenen Quellen angereichert, um die Generierung von fortschrittlichen Warnmeldungen zu ermöglichen. Die leistungsstarken APIs von Fenergo sind vollständig erweiterbar und konfigurierbar und werden auf Ihre spezifischen Geschäfts- und Transaktionsdatenanforderungen zugeschnitten.

Kontinuierliche Überwachung

Fenergo bietet eine kontinuierliche Überwachung des Kundenprofils, indem es verschiedene KYC-Ereignisse identifiziert, die von integrierten Anbietern stammen (Unternehmensdaten, Screening und Transaktionsüberwachung), und die Auswirkungen dieser Ereignisse bewertet, um die Wesentlichkeit zu bestimmen und das KYC-Profil in Echtzeit aktuell zu halten. So können Finanzinstitute potenzielle KYC- und AML/CTF-Risiken früher als bei der nächsten geplanten Überprüfung erkennen und entsprechende Maßnahmen ergreifen.

FAQs

Warum ist die Transaktionsüberwachung wichtig?

Erstens ist die Transaktionsüberwachung eine gesetzliche Verpflichtung im Rahmen der Geldwäschebekämpfung (AML). Die Transaktionsüberwachung ist wichtig, um Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung zu verhindern. Finanzinstitute müssen über Systeme und Verfahren verfügen, die die Überwachung des Transaktionsverhaltens ihrer Kunden erleichtern und verdächtige Transaktionsaktivitäten an die zuständigen Behörden melden. Ohne Verfahren zur Überwachung von AML-Transaktionen gelangen große Mengen von Geld, das durch kriminelle Aktivitäten generiert wurde, in das Finanzsystem und werden zur Finanzierung weiterer krimineller Aktivitäten verwendet.

Was ist Transaktionsüberwachung?

Transaction Compliance ist der Prozess der Einhaltung der Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche (AML) im Zusammenhang mit der Transaktionsüberwachung. Finanzinstitute setzen Systeme und Prozesse ein, um das Transaktionsverhalten ihrer Kunden zu überwachen, verdächtige Transaktionen zu erkennen, zu stoppen und zu untersuchen und sie an die zuständige Financial Intelligence Unit (FIU) zu melden.

Warum die Integration von Know Your Customer (KYC) und Transaction-Monitoring?

Durch die Integration von KYC- und AML-Transaktionsüberwachungssoftware erhalten Finanzinstitute einen 360-Grad-Blick auf das KYC-Risikoprofil und das Transaktionsverhalten ihrer Kunden an einem einzigen Ort. Die Möglichkeit, die erwarteten Aktivitäten eines Kunden und sein tatsächliches Transaktionsverhalten zusammenzuführen, macht es einfach, Diskrepanzen und verdächtige Aktivitäten zu erkennen. Die Integration der beiden Systeme und Prozesse in einer einzigen Lösung führt zu einer besseren Datenverwaltung und der Möglichkeit, fundiertere Risikoentscheidungen zu treffen. Sie erleichtert die kontinuierliche Risikoüberwachung eines Kundenprofils, indem sie auf KYC- und verdächtige Transaktionsereignisse achtet und darauf reagiert, so dass Finanzinstitute einen stets aktuellen Überblick über ihre Kunden erhalten.

Was beinhaltet der Prozess des Transactions-Monitoring?

Der Transaktionsüberwachungsprozess ist die Art und Weise, in der ein Finanzinstitut verdächtige Transaktionen identifizieren kann. Dabei werden regelbasierte Szenarioanalysen und maschinelles Lernen (ML) eingesetzt, um verdächtige Transaktionen zu erkennen. Diese Transaktionen werden zusammen mit den zugehörigen Daten und den Daten der beteiligten Parteien untersucht, um festzustellen, ob es sich tatsächlich um eine verdächtige Transaktion handelt, woraufhin eine Verdachtsmeldung (Suspicious Activity Report - SAR) bei den zuständigen Behörden, der lokalen Financial Intelligence Unit (FIU), eingereicht wird.

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