Simplifique las complejidades del cumplimiento con confianza
La solución de Cumplimiento Normativo de Fenergo agiliza los procesos de cumplimiento, ofreciendo información normativa en tiempo real para gestionar el riesgo de forma eficiente y eficaz en cumplimiento de los marcos normativos globales, incluidos:
- Fiscalidad (por ejemplo, FATCA , CRS.)
- Protección de los inversores (por ejemplo, MiFID II, HKPI, etc.)
- Reforma mundial de los derivados (por ejemplo, Dodd Frank, EMIR, ASIC)
- ESG (por ejemplo, SFDR, CSRD, ISSB)
Mitigar el riesgo reglamentario
La solución de cumplimiento normativo de Fenergo ofrece una cobertura completa de los marcos normativos globales y locales. Los requisitos de cumplimiento se integran directamente en los recorridos de los clientes, guiando intuitivamente a los usuarios en la realización de las tareas y garantizando el cumplimiento mediante el diseño.
Optimizar la eficacia operativa
Fenergo orquesta y centraliza digitalmente todos los elementos de la incorporación de clientes y el cumplimiento normativo en una única solución integrada. Esto permite una reutilización eficaz y eficiente de los datos, reduciendo los silos y ofreciendo a su organización una verdadera visión de 360° de los perfiles de clientes y contrapartes.
Un verdadero enfoque comunitario del cumplimiento de la normativa
El modelo de compromiso con el cliente de Fenergo sitúa a nuestros clientes en el centro de nuestra exploración del horizonte y la toma de decisiones. Dirigidos por nuestro equipo interno de expertos en regulación, nuestra variada base de clientes de todo el mundo participa directamente en los grupos de trabajo sobre productos y regulación, lo que permite mutualizar los costes y prepararse para futuras regulaciones.
Garantice el cumplimiento de la normativa con Fenergo
La solución de Cumplimiento Normativo de Fenergo agiliza el proceso de cumplimiento para las instituciones financieras, desde la incorporación y la diligencia debida, la habilitación de productos y durante todo el ciclo de vida del cliente.
Nuestra solución está preempaquetada con flujos de trabajo normativos, normas, modelos de calificación de riesgos y ESG, lo que le permite gestionar de manera eficiente y eficaz los requisitos normativos globales y locales para clientes y contrapartes, en toda la empresa.
Directamente integrada en la suite de soluciones de Gestión del Ciclo de Vida del Cliente de Fenergo, nuestra solución de Cumplimiento Normativo ofrece una plataforma única e integrada que optimiza el cumplimiento por diseño, sin crear sobrecarga operativa adicional.
Cumplimiento normativo de Fenergo: Características principales
Los mejores contenidos preempaquetados
La solución de cumplimiento normativo de Fenergo ofrece flujos de trabajo, reglas y modelos de riesgo intuitivos, preempaquetados y listos para su despliegue, relativos a marcos normativos y estándares globales y locales, incluidos los fiscales, ESG, la reforma global de los derivados y la protección de los inversores, entre otros.
Esto incluye requisitos de datos y documentos, marcos de autoclasificación de entidades (por ejemplo, categorización de clientes MiFID II), partes vinculadas (por ejemplo, personas de control fiscal), así como cálculos y clasificaciones de riesgo y calificaciones ESG.
Gestión de cambios normativos fácil y rápida gracias a la configuración sin código
La interfaz de usuario de configuración intuitiva y específica de Fenergo ofrece a sus usuarios empresariales y de cumplimiento normativo la posibilidad de realizar cambios fácil e instantáneamente en los conjuntos de datos normativos, los flujos de trabajo, los modelos de riesgo y calificación, etc., sin necesidad de soporte informático. Esto permite a su organización reaccionar con rapidez a los cambios y adelantarse sistemáticamente a las tendencias normativas a medida que evolucionan los requisitos.
Un único perfil de cumplimiento del cliente
Nuestras soluciones de cumplimiento normativo se integran a la perfección con la suite de soluciones de gestión del ciclo de vida del cliente de Fenergo, así como con su entorno tecnológico existente, para orquestar y centralizar datos, documentos y partes relacionadas de clientes, CSC, AML y clasificación normativa, y presentar un perfil de entidad único y verificado. Esto permite una reutilización eficaz y eficiente de los datos, conectando a las partes interesadas, reduciendo los puntos de contacto innecesarios con el cliente y facilitando la elaboración rápida y sencilla de informes de cumplimiento.
CASOS DE ESTUDIO
.webp)
.webp)
FAQs
¿Cuáles son los principales reglamentos y normativas de ESG?
Hay varios reglamentos y normativas en cuanto a ESG en los servicios financieros. En la UE, la Directiva sobre informes de sostenibilidad empresarial (CSRD), el Reglamento sobre divulgación de información financiera sostenible (SFDR) y la Taxonomía de la UE son los instrumentos legislativos clave. También hay directrices importantes de la SEC en EE. UU., de la MAS en Singapur y de muchas otras jurisdicciones.
Hay muchas normas de cumplimiento de ESG en juego, con el Consejo internacional de normas de sostenibilidad (ISSB), y el Grupo de trabajo sobre divulgación de información financiera relacionada con el clima (TCFD), así como GRI, UNGC y más.
¿Cuáles son las prácticas recomendadas para las instituciones financieras en cuanto al cumplimiento de ESG?
El proceso de ESG en la banca se integra idealmente en los procesos existentes de gestión del ciclo de vida del cliente, a través de la reutilización de datos comunes, el aprovechamiento de los datos del mercado, la gestión eficiente del contacto con el cliente y la inversión en buena tecnología para reducir el esfuerzo manual en el mayor número posible de aspectos del proceso de cumplimiento de ESG. El cumplimiento de la normativa de ESG es un punto clave, con coberturas normativas a prueba de futuro incluidas en las soluciones de ESG.
Lea nuestro blog más reciente sobre ESG: A Roadmap to Compliance in 2023 (Hoja de ruta para cumplir la normativa en 2023)
¿Cómo se debe integrar el cumplimiento del SFDR y el CSRD en el modelo operativo?
Idealmente, las soluciones de ESG recopilarán información de CSRD y SFDR como parte del proceso de diligencia debida del cliente. Normalmente, los equipos de middle-office se encargan de gran parte de la recopilación de datos, mientras que las áreas especializadas y los clientes se remiten a pymes especializadas.
Uso de proveedores de clasificación de ESG
Existe un gran número de proveedores de clasificaciones de ESG en el mercado, con distintos métodos para calcular sus propias puntuaciones. Esto abarca desde el análisis de la información pública disponible hasta la evaluación de los informes de noticias sobre empresas, pasando por el análisis de las menciones en las redes sociales para determinar las opiniones de los usuarios.
El desafío del mercado es que hay una enorme variedad de puntuaciones de ESG: lo que puede ser un 30 en una solución será un 80 en otra solución de ESG. La práctica recomendada en cuanto al ESG en el sector bancario es realizar las clasificaciones de manera interna y calcular una puntuación basada en datos concretos que se puedan rastrear.
Los modelos de clasificación también se pueden personalizar en función de la predisposición al riesgo y la visión del mundo de las instituciones financieras.
¿Tiene alguna pregunta sobre ESG?
Póngase en contacto con nosotros y hable con uno de nuestros expertos en ESG sobre cómo puede gestionar las obligaciones de cumplimiento de ESG de manera eficiente y efectiva.
