Simplifique las complejidades del cumplimiento con confianza
La solución de Cumplimiento Normativo de Fenergo agiliza los procesos de cumplimiento, ofreciendo información normativa en tiempo real para gestionar el riesgo de forma eficiente y eficaz en cumplimiento de los marcos normativos globales, incluidos:
- Fiscalidad (por ejemplo, FATCA , CRS.)
- Protección de los inversores (por ejemplo, MiFID II, HKPI, etc.)
- Reforma mundial de los derivados (por ejemplo, Dodd Frank, EMIR, ASIC)
- ESG (por ejemplo, SFDR, CSRD, ISSB)
Mitigar el riesgo reglamentario
La solución de cumplimiento normativo de Fenergo ofrece una cobertura completa de los marcos normativos globales y locales. Los requisitos de cumplimiento se integran directamente en los recorridos de los clientes, guiando intuitivamente a los usuarios en la realización de las tareas y garantizando el cumplimiento mediante el diseño.
Optimizar la eficacia operativa
Fenergo orquesta y centraliza digitalmente todos los elementos de la incorporación de clientes y el cumplimiento normativo en una única solución integrada. Esto permite una reutilización eficaz y eficiente de los datos, reduciendo los silos y ofreciendo a su organización una verdadera visión de 360° de los perfiles de clientes y contrapartes.
Un verdadero enfoque comunitario del cumplimiento de la normativa
El modelo de compromiso con el cliente de Fenergo sitúa a nuestros clientes en el centro de nuestra exploración del horizonte y la toma de decisiones. Dirigidos por nuestro equipo interno de expertos en regulación, nuestra variada base de clientes de todo el mundo participa directamente en los grupos de trabajo sobre productos y regulación, lo que permite mutualizar los costes y prepararse para futuras regulaciones.
Garantice el cumplimiento de la normativa con Fenergo
La solución de Cumplimiento Normativo de Fenergo agiliza el proceso de cumplimiento para las instituciones financieras, desde la incorporación y la diligencia debida, la habilitación de productos y durante todo el ciclo de vida del cliente.
Nuestra solución está preempaquetada con flujos de trabajo normativos, normas, modelos de calificación de riesgos y ESG, lo que le permite gestionar de manera eficiente y eficaz los requisitos normativos globales y locales para clientes y contrapartes, en toda la empresa.
Directamente integrada en la suite de soluciones de Gestión del Ciclo de Vida del Cliente de Fenergo, nuestra solución de Cumplimiento Normativo ofrece una plataforma única e integrada que optimiza el cumplimiento por diseño, sin crear sobrecarga operativa adicional.
Cumplimiento normativo de Fenergo: Características principales
Los mejores contenidos preempaquetados
La solución de cumplimiento normativo de Fenergo ofrece flujos de trabajo, reglas y modelos de riesgo intuitivos, preempaquetados y listos para su despliegue, relativos a marcos normativos y estándares globales y locales, incluidos los fiscales, ESG, la reforma global de los derivados y la protección de los inversores, entre otros.
Esto incluye requisitos de datos y documentos, marcos de autoclasificación de entidades (por ejemplo, categorización de clientes MiFID II), partes vinculadas (por ejemplo, personas de control fiscal), así como cálculos y clasificaciones de riesgo y calificaciones ESG.
Gestión de cambios normativos fácil y rápida gracias a la configuración sin código
La interfaz de usuario de configuración intuitiva y específica de Fenergo ofrece a sus usuarios empresariales y de cumplimiento normativo la posibilidad de realizar cambios fácil e instantáneamente en los conjuntos de datos normativos, los flujos de trabajo, los modelos de riesgo y calificación, etc., sin necesidad de soporte informático. Esto permite a su organización reaccionar con rapidez a los cambios y adelantarse sistemáticamente a las tendencias normativas a medida que evolucionan los requisitos.
Un único perfil de cumplimiento del cliente
Nuestras soluciones de cumplimiento normativo se integran a la perfección con la suite de soluciones de gestión del ciclo de vida del cliente de Fenergo, así como con su entorno tecnológico existente, para orquestar y centralizar datos, documentos y partes relacionadas de clientes, CSC, AML y clasificación normativa, y presentar un perfil de entidad único y verificado. Esto permite una reutilización eficaz y eficiente de los datos, conectando a las partes interesadas, reduciendo los puntos de contacto innecesarios con el cliente y facilitando la elaboración rápida y sencilla de informes de cumplimiento.
CASOS DE ESTUDIO
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FAQs
¿Cuáles son las principales normas ESG y estándares ESG?
Existen múltiples regulaciones y estándares en vigor para los criterios ESG en los servicios financieros. En la UE, la Directiva sobre la presentación de informes sobre sostenibilidad empresarial (CSRD), el Reglamento de divulgación de información financiera sostenible (SFDR) y la taxonomía de la UE son los instrumentos legislativos clave. También hay directrices importantes que provienen de la SEC de EE. UU., del MAS de Singapur y de muchas otras jurisdicciones.
Hay muchos estándares de cumplimiento ESG en juego, como el Consejo Internacional de Normas de Sostenibilidad (ISSB) y el Grupo de trabajo sobre la divulgación de información financiera relacionada con el clima (TCFD), así como GRI, UNGC y más
¿Cuáles son las mejores prácticas en materia de cumplimiento de los criterios ESG para las instituciones financieras?
El proceso de ESG en la banca está perfectamente integrado en los procesos de gestión del ciclo de vida de los clientes existentes, mediante la reutilización de datos comunes, el aprovechamiento de los datos del mercado, la gestión eficiente del alcance de los clientes y la inversión en buena tecnología para reducir el esfuerzo manual en tantos componentes del proceso de cumplimiento de ESG como sea posible. El cumplimiento de las normas ESG es un punto clave, ya que las soluciones ESG incorporan coberturas reglamentarias preparadas para el futuro. Lea nuestro último blog sobre ESG: Una hoja de ruta para el cumplimiento en 2023
¿Cómo se debe incorporar el cumplimiento de SFDR y CSRD al modelo operativo?
Lo ideal es que las soluciones de ESG capturen la información de CSRD y SFDR como parte del proceso de diligencia debida del cliente. Por lo general, los equipos de las oficinas intermedias están facultados para recopilar gran parte de los datos, y las áreas especializadas y los clientes pasan a ser pymes expertas.
Uso de proveedores de calificación ESG
Hay una gran cantidad de proveedores de calificaciones ESG en el mercado, con varios métodos para calcular sus puntajes propios. Esto abarca desde el análisis de la información pública disponible hasta la evaluación de las noticias sobre las empresas, pasando por el análisis de las menciones en las redes sociales para determinar la opinión de los usuarios.
El desafío del mercado es que existe una enorme variedad de puntajes ESG: lo que podría ser una solución de 30 en una será de 80 en otra solución de ESG. La mejor práctica en materia de criterios ESG en el sector bancario consiste en incorporar las calificaciones a nivel interno y calcular una puntuación basándose en datos fidedignos que puedan rastrearse. Los modelos de calificación también se pueden personalizar en función del apetito de riesgo de la entidad financiera y de su visión del mundo.
¿Tiene alguna pregunta sobre ESG?
Póngase en contacto con nosotros y hable con uno de nuestros expertos en ESG sobre cómo puede gestionar las obligaciones de cumplimiento de ESG de manera eficiente y efectiva.
