Agilizar el proceso de originación de préstamos
Fenergo agiliza el proceso de originación de préstamos mediante la automatización y la digitalización, agilizando la concesión de préstamos y mejorando la experiencia del cliente.
Activar el potencial para generar más ingresos
La automatización de los procesos de originación de préstamos agiliza los tiempos de incorporación, acelera la prestación de servicios y aumenta la retención de clientes. Esto permite a las entidades financieras atraer nuevo negocio con una mayor ventaja competitiva.
Aumentar la eficiencia operativa
Aprovechando la automatización para eliminar esfuerzos inútiles y reducir costes, la solución digitalizada de originación de préstamos de Fenergo proporciona a las instituciones financieras una visión orquestada, racionalizada y centralizada del proceso y de los datos capturados para el préstamo.
Transformar la experiencia del cliente
Digitalice el proceso de originación de préstamos con un enfoque omnicanal para consolidar los datos y las reglas de orquestación, lo que permite reducir los puntos de contacto con el cliente y agilizar el acceso a los fondos.
Reducir el riesgo y gestionar el cumplimiento
Reduzca el riesgo y gestione el cumplimiento mejorando la precisión de los datos, automatizando las comprobaciones de cumplimiento, gestionando los documentos con eficacia y obteniendo una visión completa de 360 grados de sus clientes, sus productos y su situación crediticia.
Optimice la originación de préstamos con Fenergo
Altamente flexible y totalmente configurable, la solución de originación de préstamos de Fenergo digitaliza y automatiza el proceso de originación de préstamos para las instituciones financieras, aumentando la eficiencia operativa. Permite una rápida incorporación y gestión de productos complejos. Centrada en el cumplimiento normativo, la solución garantiza la incorporación segura de productos y mitiga el riesgo operativo y normativo mediante una sólida gestión de datos y documentos con capacidades de auditoría completas.
Características principales del sistema de originación de préstamos de Fenergo
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Análisis financiero
La función automatizada de análisis financiero y clasificación de Fenergo ayuda a las instituciones financieras a analizar y clasificar las finanzas del cliente en un estado de posición centralizado y consumible, al tiempo que elimina la necesidad de introducir datos manualmente y reduce los errores. El aprovechamiento de esta capacidad, que se complementa con la integración con proveedores de datos, garantiza la integridad de los datos y acelera el proceso de aprobación de préstamos.
Verificación de créditos
Credit Screening de Fenergo proporciona una evaluación automatizada, exhaustiva y precisa de los prestatarios potenciales. Tome decisiones de préstamo informadas con acceso a amplios datos crediticios consolidados, totalmente orquestados en una interfaz fácil de usar y respaldados por la integración con proveedores líderes del mercado.
Evaluación del crédito
Nuestro proceso automatizado y centralizado de servicio y toma de decisiones ayuda a las entidades financieras a evaluar la solvencia de los posibles prestatarios. La solución ofrece una visión completa de los clientes en tiempo real, incluido un nivel de conocimiento más profundo para tomar decisiones de préstamo rápidas y fundamentadas.
Fenergo admite múltiples modelos de riesgo y los usuarios pueden confiar en que se llame al modelo de riesgo de delitos financieros correcto en el momento adecuado gracias a las reglas dinámicas de alcance del riesgo, definidas por la empresa.
Collateral Management
Las entidades financieras pueden documentar, rastrear y gestionar las garantías como parte de una línea de crédito garantizada, lo que permite determinar rápidamente el valor y el estado de la garantía. Fenergo Loan Origination simplifica el proceso de seguimiento y gestión de las garantías durante el ciclo de vida del préstamo, garantizando que la información se mantiene actualizada, lo que proporciona una mayor visibilidad de la cartera de préstamos garantizados.
Gestión de operaciones
La función de gestión de operaciones de Fenergo permite a las instituciones financieras agilizar el proceso de originación de préstamos a través de la digitalización, proporcionando un repositorio centralizado para toda la información sobre préstamos. Las capacidades de gestión de datos de última generación le permiten capturar estructuras de acuerdos complejas y orquestar procesos de apoyo de manera eficiente e intuitiva, ofreciendo visibilidad en tiempo real sobre el estado de los acuerdos y su situación regulatoria.
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FAQs
What is Loan Origination?
Loan origination is the process by which a financial institution evaluates a borrower's creditworthiness, assesses the risk associated with the loan and decides whether to approve the loan application.
What technology is available to help with Loan Origination?
There are various technology solutions available to help with loan origination and credit scoring and assessment tools. Fenergo offers an integrated Loan Origination solution that streamlines the Loan Origination process through to fulfilment. Fenergo’s solution can be stood up as a standalone solution or purchased with their wider Client Lifecycle Management capabilities.
How long does Loan Origination take?
The loan origination process can vary in length depending on the financial institution and the type of loan. Some financial institutions may be able to process loan applications quickly, while others may take several weeks to complete the process. Typically, the more manual or siloed the Loan Origination process is, the longer it will take. Adding automation to the Loan Origination process has been proven to speed up processing times.
What factors do financial institutions consider when evaluating loan applications?
Financial institutions consider a variety of factors when evaluating loan applications, including the borrower's credit score, debt-to-income ratio, employment history, income/revenue and the purpose of the loan. They also consider the collateral offered to secure the loan, if any, and the borrower's overall financial situation.
How can financial institutions reduce risk during Loan Origination?
Financial institutions can reduce risk during loan origination by conducting thorough credit assessments, verifying the borrower's financial status, obtaining collateral to secure the loan and using technology tools and solutions to automate the Loan Origination process, assessing and mitigate risk.
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