Las herramientas de supervisión de transacciones de Fenergo ofrecen una supervisión de transacciones y una gestión de alertas continuas, eficaces y basadas en datos que reducen los falsos positivos, lo que le permite centrar los recursos en los clientes de mayor riesgo y mantener el cumplimiento de la normativa de prevención de blanqueo de capitales a escala.
Cumplimiento a prueba de futuro con reglas de detección, flujos de trabajo e informes preconfigurados, así como supervisión continua de la normativa global y local de prevención del blanqueo de capitales (AML).
Reduce false positives with a unique hybrid detection model. Our collection of robust detection scenarios optimize performance of AML processes and minimize false positives.
Configurable, escalable y flexible: la supervisión de transacciones de Fenergo conecta todos los elementos del proceso de prevención de blanqueo de capitales, incluidos los datos del perfil de la entidad, la puntuación de riesgos y el filtrado de sanciones.
La configuración sin código permite a su empresa adaptar la solución a sus necesidades empresariales y a los clientes y jurisdicciones a los que presta servicio.
El proveedor de infraestructuras líder en Europa para criptomonedas y activos digitales recurrió a Fenergo para una incorporación conforme a KYC que permitiera una negociación eficiente. Su asociación con Fenergo, que marca tendencia, permite a Boerse Stuttgart Digital orquestar digitalmente todos los procesos por los que pasan los clientes que utilizan su solución para acceder al mercado de activos digitales.
La innovadora iniciativa One KYC de BNP Paribas -para recopilar, almacenar y mantener información y documentos de Conozca a su Cliente (KYC) y Client Onboarding- ha transformado la forma en que el Banco atiende a sus clientes corporativos y empresariales en todo el mundo.
StoneX, una de las mayores empresas de servicios financieros de Estados Unidos, quería ofrecer una mejor experiencia al cliente. Seleccionó a Fenergo para digitalizar los procesos de incorporación de clientes y KYC, lo que se tradujo en una mayor eficiencia operativa que está transformando la experiencia del cliente, desbloqueando así el potencial de ingresos.
El monitoreo de las transacciones es fundamental para el sistema financiero. Ayuda a las instituciones a detectar e investigar transacciones sospechosas y a denunciarlas a las autoridades pertinentes. Esto ayuda a identificar a los malos actores y a mantener seguro el sistema financiero. La supervisión de las transacciones es una obligación reglamentaria para todas las instituciones financieras reguladas.
Detectar. Utilizar métodos, normalmente reglas, para identificar las transacciones inusuales o sospechosas que circulan por el sistema financiero. Algunos ejemplos son las transacciones de un valor inusualmente alto o el flujo de dinero hacia/desde países restringidos.
Investiga. El proceso de analizar una transacción sospechosa sospechosa y los datos de la transacción asociada, así como los datos de las partes involucradas, para determinar si se trata de una transacción realmente sospechosa o genuina (también conocida como un falso positivo).
Informe. Notificar a las autoridades pertinentes (Unidad de Inteligencia Financiera local (UIF)) de la transacción sospechosa y entregar la información recopilada para que puedan seguir investigando el incidente.
Monitorización continua. Supervisión continua de las mismas cuentas para identificar cualquier otro incidente de comportamiento sospechoso.
1. El elevado volumen de alertas de falsos positivos que se generan ejerce mucha presión sobre los equipos de cumplimiento; dedican demasiado tiempo a investigar las transacciones que resultan ser genuinas.
2. Datos de transacciones y KYC en silos. Para tomar decisiones informadas y precisas sobre actividades sospechosas, es fundamental que tengas acceso tanto a los datos de KYC como a los de las transacciones de los clientes. La información de KYC constituye la base para determinar si las transacciones son sospechosas en muchos casos. Por ejemplo, una persona con un ingreso mensual de 5 000 euros recibe repentinamente 20 000 euros en su cuenta, lo que puede considerarse sospechoso, ya que se trata de una actividad inusual en su cuenta.
3. Los análisis de datos, los paneles y los informes deficientes son un verdadero problema para los gerentes de cumplimiento. Sin la capacidad de analizar las tendencias de las actividades sospechosas o el rendimiento en los escenarios de detección, es imposible realizar ajustes y mejoras para reducir eficazmente las tasas de falsos positivos.
Solicite una demostración gratuita de nuestra solución de supervisión de transacciones o póngase en contacto con nosotros para obtener más información
