Descubra el poder de la gestión del ciclo de vida del cliente de Fenergo
Fenergo CLM ofrece beneficios tangibles y retorno de la inversión para empresas de servicios financieros que buscan transformar digitalmente sus operaciones de gestión de clientes y cumplimiento.
Incorporación de clientes más rápida
Incorporación simplificada de clientes de riesgo bajo a medio, clientes de riesgo más alto y cuentas gestionadas por excepción.
Eficiencia operativa mejorada
Integraciones de API avanzadas, menos puntos de contacto y reutilización de la información del cliente.
Seguridad reglamentaria y comercial
Evaluaciones precisas de riesgos basadas en políticas alineadas con las regulaciones de cumplimiento normativo, KYC y AML dentro de su ámbito.
Coste total de la propiedad reducido
Integraciones API avanzadas que conectan el recorrido del cliente en todas sus etapas.
Tecnología CLM n.º 1
Más ágil. Más sencillo. Mejor.
Los clientes quieren procesos digitales sencillos y eficientes. Sin embargo, las empresas financieras deben recopilar y validar información detallada del cliente para poder dar respuesta a sus necesidades y garantizar el cumplimiento de la normativa.
Fenergo CLM digitaliza el recorrido del cliente de extremo a extremo, desde su incorporación inicial hasta el Conocimiento del Cliente (KYC, por sus siglas en inglés) y el cumplimiento de la normativa, pasando por revisiones periódicas basadas en eventos del KYC.
Fenergo hace que lo complejo sea sencillo al reutilizar la información existente de los clientes o buscándola digitalmente en nuestro ecosistema de API’s. Creamos experiencias digitales para todo tipo de clientes -incluyend empresariales, corporativos, pymes, inversores, comerciantes, y clientes privados- ofreciendo una mejor experiencia y minimizando el coste de los servicios. Nuestra política y normas reguladoras dirigidas por la comunidad garantizan el cumplimiento por diseño.
- inicial incorporación del cliente y Conozca a su cliente (KYC)
- en curso Supervisión de transacciones , diligencia debida continua y revisiones perpetuas de KYC
- para garantizar el cumplimiento de otros marcos normativos como ESG
- por fin a Client Offboarding.
Fenergo gestiona dinámicamente cualquier tipo de cliente, cualquier tipo de producto y cada trayecto del cliente para todos los segmentos, canales y dispositivos, ofreciendo a los clientes una experiencia digital sin fricciones.
Obtenga más información sobre cómo Fenergo puede ayudarle a digitalizar y automatizar el proceso de gestión del ciclo de vida del cliente.
La gestión del ciclo de vida del cliente de Fenergo ofrece
Los siguientes módulos están incluidos en Fenergo CLM
Gestión de la incorporación y de las operaciones
Ofrezca a sus clientes un proceso de incorporación digital rápido, sin complicaciones y que cumpla las normativas.
Fenergo CLM organiza de forma digital el recorrido del cliente a lo largo de todo su ciclo de vida, desde la prospección inicial hasta la apertura de la cuenta digital, pasando por el mantenimiento y la actualización, la diligencia debida continua y la retirada del cliente.
Multicanal por diseño e impulsado por integraciones API, Fenergo crea un proceso de organización fluido para todos los datos y documentación de los clientes, minimizando el tiempo de obtención de ingresos.
Gestión avanzada de datos de clientes y partes relacionadas
Capture y reutilice de forma digital la información de los clientes para obtener una vista única de estos.
La gestión del ciclo de vida del cliente de Fenergo proporciona integraciones API avanzadas con los principales proveedores de datos para adquirir datos de clientes y partes relacionadas de forma digital, sin molestias para los clientes.
Todos los datos y documentación de clientes y partes interesadas se guardan en un repositorio central, lo que permite reutilizarlos en toda la empresa para distintos fines (normativos, empresariales, etc.).Los clientes también pueden añadir o actualizar rápidamente información clave a través de un portal digital, que recopila y procesa de forma segura la nueva información.
Toda la información se guarda, almacena y utiliza de acuerdo con la normativa local sobre privacidad de datos.
Al proporcionar una vista de 360 grados del cliente, Fenergo CLM mejora los procesos de gestión de riesgos y reduce los silos.
Conocimiento del cliente
Obtenga garantías normativas en cada paso del proceso de atención al cliente.
Fenergo CLM es compatible con el proceso de conocimiento del cliente (KYC) al ofrecer un conjunto de normas y requisitos empresariales para KYC en más de 120 jurisdicciones, para garantizar que se recopilan y mantienen los datos y la documentación correctos durante el ciclo de vida del cliente.Nuestras prácticas recomendadas para los procesos de los clientes y los conjuntos de normas ofrecen un enfoque basado en el riesgo para el cumplimiento de la normativa durante la incorporación y respaldan:
- la identificación de los beneficiarios efectivos
- el despliegue de jerarquías complejas y
- el registro de la naturaleza y la finalidad de las relaciones con los clientes.
Procesos de habilitación de productos digitalizados
Recopile, rastree y mantenga automáticamente los ciclos de vida de los productos de los clientes dentro de un acuerdo comercial.El dominio de habilitación de productos de Fenergo proporciona una solución dinámica y automatizada que permite a las instituciones financieras recopilar, realizar un seguimiento claro y mantener el ciclo de vida de los productos de un cliente dentro de un acuerdo comercial.
Con capacidades analíticas mejoradas, la capacidad de habilitación de productos de Fenergo puede impulsar:
- Una mejor toma de decisiones al ofrecer mayor claridad sobre lo que hacen sus clientes dentro de la relación cliente/IF
- La mejora de la gestión de riesgos y elaboración de informes más precisos para el cumplimiento de la normativa y las autoridades reguladoras
- La mejora de la gestión de procesos y aumento de la calidad de los datos.
Complementos modulares para Fenergo CLM
Añada más potencia a Fenergo CLM con estos módulos integrables
Solución de Cumplimiento Normativo para ESG (ASG)
Prevención contra el blanqueo de capitales (AML). Fiscalidad. Derivados extrabursátiles. Medioambiental, social y de gobernanza (ESG). Privacidad. Protección para el inversor
El motor de normas reguladoras de Fenergo ayuda a las instituciones financieras a cumplir con sus obligaciones en más de 120 jurisdicciones que abarcan una amplia gama de normativas, entre las que se incluyen:
- Prevención contra el blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo (AML/CTF)
- Fiscalidad, incluida la fiscalidad estadounidense, intercambio automático de información (AEOI) y normas comunes de información (CRS)
- Normativa medioambiental, social y de gobernanza (ESG)
- Reformas de los derivados extrabursátiles (OTC)
- Normativa sobre protección de datos
- Normas para la protección de los inversores
Gestión de riesgos
Gestión de políticas. Modelos de riesgo. Evaluación de riesgos.
El motor de reglas de política global de Fenergo contiene reglas empresariales exhaustivas, así como normas CSC, AML y otras normativas para más de 120 jurisdicciones de todo el mundo. Entre ellas se encuentran las normas sobre datos, documentos y propiedad y control. El motor de reglas de políticas funciona en combinación con el potente motor de flujo de trabajo de Fenergo para activar los requisitos de políticas adecuados en el momento oportuno, basándose en una serie de parámetros dinámicos del cliente y de las partes relacionadas.
El motor de riesgos de Fenergo permite a las instituciones financieras automatizar la evaluación del riesgo de delitos financieros de los clientes y sus partes relacionadas. Proporciona a toda su organización una fuente única y centralizada de gestión de modelos de riesgo para respaldar y representar la granularidad de modelos de riesgo de delitos financieros diversos y complejos.
CASOS DE ESTUDIO
Lo que dicen nuestros clientes
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Vea cómo las soluciones de gestión del ciclo de vida del cliente de Fenergo pueden transformar sus operaciones de incorporación de clientes y cumplimiento normativo.
