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Des organisations de premier plan lui font confiance
Des organisations de premier plan lui font confiance
Transformer la conformité AML avec le contrôle des transactions de Fenergo
Les outils de surveillance des transactions de Fenergo offrent une surveillance continue des transactions et une gestion des alertes efficaces et basées sur les données qui réduisent les faux positifs, ce qui vous permet de concentrer vos ressources sur les clients à haut risque et de maintenir la conformité AML à l'échelle.
Gérer la conformité et réduire les risques
Conformité à l'épreuve du temps grâce à des règles de détection, des flux de travail et des rapports préétablis, ainsi qu'à une surveillance continue des réglementations mondiales et locales en matière de lutte contre le blanchiment d'argent (AML).
Améliorer l'efficacité opérationnelle
Réduisez les faux positifs grâce à un modèle de détection hybride unique. Notre collection de scénarios de détection robustes optimise les performances des processus AML et minimise les faux positifs.
Réduire le coût total de possession
Configurable, évolutif et flexible - Fenergo Transaction Monitoring relie tous les éléments du processus de lutte contre le blanchiment d'argent, y compris les données du profil de l'entité, l'évaluation des risques et le contrôle des sanctions.
La configuration sans code permet à votre entreprise d'adapter la solution à ses besoins, ainsi qu'aux clients et aux juridictions qu'elle dessert.
Leader du marché pour la gestion du cycle de vie des clients et de la clientèle (KYC)
Fenergo est reconnu comme Category Leader dans le RiskTech Quadrant® pour les solutions CLM dans la banque de financement et d'investissement 2025
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Fenergo remporte trois prix convoités dans le cadre du Chartis RiskTech100®.
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Fenergo se classe 9ème dans le classement Chartis Financial Crime & Compliance50 2025
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Fenergo reconnu comme Category Leader dans le RiskTech Quadrant® pour les solutions KYC 2024
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Pourquoi les organisations nous choisissent-elles ?
Le premier fournisseur européen d'infrastructures pour les crypto-monnaies et les actifs numériques s'est tourné vers Fenergo pour un onboarding conforme au KYC afin de permettre des échanges efficaces. Son partenariat innovant avec Fenergo permet à Boerse Stuttgart Digital d'orchestrer numériquement tous les processus que les clients utilisant sa solution doivent suivre pour accéder au marché des actifs numériques.
L'initiative révolutionnaire One KYC de BNP Paribas - pour la collecte, le stockage et la conservation des informations et des documents relatifs à la connaissance du client (KYC) et à l'accueil des clients - a transformé la manière dont la banque sert ses clients d'entreprise et d'affaires dans le monde entier.
StoneX, l'une des plus grandes sociétés de services financiers aux États-Unis, souhaitait offrir une meilleure expérience à ses clients. Elle a choisi Fenergo pour numériser les processus d'accueil et d'identification des clients, ce qui a permis d'accroître l'efficacité opérationnelle et de transformer l'expérience client, libérant ainsi le potentiel de revenus.
Questions fréquemment posées
Qu'est-ce que le contrôle des transactions AML ?
Le suivi des transactions est essentiel pour le système financier. Il aide les institutions à détecter et à examiner les transactions suspectes et à les signaler aux autorités compétentes. Cela permet d'identifier les mauvais acteurs et de préserver la sécurité du système financier. Le contrôle des transactions est une obligation réglementaire pour toutes les institutions financières réglementées.
Quels sont les principaux processus impliqués dans le suivi des transactions ?
Détecter. Utilisation de méthodes, généralement des règles, pour identifier les transactions inhabituelles ou suspectes qui transitent par le système financier. Il peut s'agir, par exemple, de transactions d'une valeur inhabituellement élevée ou de flux d'argent en provenance ou à destination de pays soumis à des restrictions.
Enquêter. Processus d'analyse d'une transaction suspecte présumée et des données de transaction associées, ainsi que des données des parties impliquées, afin de déterminer s'il s'agit d'une transaction réellement suspecte ou authentique (alias un faux positif).
Rapport. Notification de la transaction suspecte aux autorités compétentes (cellule de renseignement financier locale - CRF) et transmission des informations recueillies pour les aider à poursuivre leur enquête sur l'incident.
Contrôle continu. Contrôle continu des mêmes comptes afin d'identifier tout autre incident suspect.
Quels sont les plus grands défis auxquels sont confrontées les institutions financières en matière de contrôle des transactions de blanchiment d'argent ?
1. les volumes élevés d'alertes faussement positives qui sont générées provoquent une forte pression sur les équipes de conformité ; elles passent trop de temps à enquêter sur des transactions qui s'avèrent être authentiques.
2. des données de KYC et de transaction cloisonnées. Pour prendre des décisions éclairées et précises sur les activités suspectes, il est essentiel d'avoir accès à la fois aux données KYC et aux données relatives aux transactions des clients. Dans de nombreux cas, ce sont les informations KYC qui nous permettent de déterminer si une transaction est suspecte. Par exemple, une personne ayant un revenu mensuel de 5 000 euros reçoit soudainement 20 000 euros sur son compte, ce qui peut être considéré comme suspect car il s'agit d'une activité inhabituelle pour son compte.
3) La médiocrité des analyses de données, des tableaux de bord et des rapports constitue un véritable problème pour les responsables de la conformité. Sans la capacité d'analyser les tendances des activités suspectes ou les performances des scénarios de détection, il est impossible de s'adapter et de s'améliorer pour réduire efficacement les taux de faux positifs.
Prêt à commencer ?
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