Gestion du cycle de vie du client (CLM)

Offrez à vos clients des parcours d'onboarding numériques rapides, sans friction et conformes.

‍FenergoCLM orchestre numériquement les parcours des clients à chaque étape de leur cycle de vie - de la prospection initiale à l'ouverture de compte numérique, en passant par la maintenance et le rafraîchissement, la diligence raisonnable continue et l'abandon de la clientèle. Multi-canal de par sa conception et alimenté par des intégrations API, Fenergo crée un processus d'orchestration fluide pour l'ensemble des données et de la documentation du client, minimisant ainsi le temps de retour sur investissement.

Capturez et réutilisez numériquement les informations de vos clients en bénéficiant d'une vue unique.

‍FenergoClient Lifecycle Management propose des intégrations API avancées avec les principaux fournisseurs de données pour acquérir numériquement les données des clients et des parties concernées, sans gêner les clients.Toutes les données et la documentation des clients et des parties concernées sont sauvegardées dans un référentiel central, ce qui permet de les réutiliser dans toute l'entreprise à diverses fins (réglementaires, commerciales, etc.).).Les clients peuvent également ajouter ou mettre à jour rapidement des informations clés via un portail numérique, qui collecte et traite les nouvelles informations en toute sécurité.Toutes les informations sont sauvegardées, stockées et utilisées conformément aux réglementations locales en matière de confidentialité des données.En offrant une vue à 360 degrés du client, Fenergo CLM améliore les processus de gestion des risques et réduit les cloisonnements.

Obtenez une assurance réglementaire à chaque étape du parcours client.

‍FenergoCLM soutient le processus de connaissance du client (KYC) en offrant un ensemble de normes et d'exigences à l'échelle de l'entreprise pour le KYC dans plus de 120 juridictions afin de garantir que les données et la documentation correctes sont collectées et conservées tout au long du cycle de vie du client.

Nos parcours client et nos ensembles de règles basés sur les meilleures pratiques offrent une approche basée sur le risque pour la conformité lors de l'accueil et du soutien des clients :

• l'identification des bénéficiaires effectifs
• la collecte de hiérarchies complexes, et
• l'enregistrement de la nature et de l'objectif des relations avec les clients.

Saisir, suivre et maintenir automatiquement le cycle de vie des produits des clients dans le cadre d'une entente commerciale.
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Le domaine Product Enablement de Fenergo offre une solution dynamique et automatisée qui permet aux institutions financières de saisir, de suivre clairement et de maintenir le cycle de vie des produits d'un client dans le cadre d'une entente commerciale.
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Grâce à des capacités analytiques améliorées, le domaine Product Enablement de Fenergo peut conduire..:

• Une meilleure prise de décision grâce à une plus grande clarté sur ce que font leurs clients dans le cadre de la relation client/FI
• Une meilleure gestion des risques et des rapports plus précis sur la conformité et les régulateurs
• Amélioration de la gestion des processus et de la qualité des données

AML. Fiscalité. Dérivés OTC. ESG. Protection de la vie privée. Protection des investisseurs.
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Le moteur de règles réglementaires de Fenergo aide les institutions financières à respecter leurs obligations de conformité dans plus de 120 juridictions couvrant un large éventail de réglementations, notamment :

• Lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme (AML/CTF)
• Fiscalité, y compris la fiscalité américaine, l'échange automatique d'informations (AEOI) et les normes communes de déclaration (CRS)
• Réglementations environnementales, sociales et de gouvernance (ESG)
• Réformes des produits dérivés de gré à gré (OTC)
• Règlement sur la protection des données
• Règles de protection des investisseurs

Gestion des politiques. Modèles de risque. Évaluation des risques.
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Le moteur de règles de Fenergo héberge des règles commerciales complètes ainsi que des règles KYC, AML et d'autres règles réglementaires pour plus de 120 juridictions dans le monde. Il s'agit notamment de règles relatives aux données, aux documents, à la propriété et au contrôle. Le moteur de règles fonctionne en tandem avec le puissant moteur de flux de travail de Fenergo pour déclencher les exigences correctes de la politique au bon moment, en fonction d'un certain nombre de paramètres dynamiques relatifs aux clients et aux parties liées.

Le moteur de risque de Fenergo permet aux institutions financières d'automatiser à la demande l'évaluation des risques de criminalité financière des clients et de leurs parties liées. A l'échelle de l'entreprise, il fournit une source unique et centralisée de gestion des modèles de risque pour supporter et représenter la granularité de multiples modèles complexes de risque de criminalité financière.