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Transformer numériquement la conformité KYC et AML avec Fenergo
Avec Fenergo KYC et Transaction Compliance, les fintechs peuvent identifier et vérifier avec précision avec qui elles font des affaires, comprendre leur activité et leur profil de risque, et surveiller leur activité de transaction pour s'assurer qu'elles opèrent en conséquence et ne sont pas impliquées dans le blanchiment d'argent ou le financement du terrorisme.
Augmenter l'efficacité opérationnelle
Une solution unique pour le KYC et la conformité des transactions permet de rationaliser la gestion du cycle de vie en automatisant les tâches fastidieuses, en réduisant les goulets d'étranglement, en permettant des transferts transparents entre les équipes et en fournissant une vue unique du client qui est toujours à jour.
Réduire les risques et gérer la conformité
Assurez votre conformité à l'avenir grâce à une approche basée sur le risque en matière de KYC et de suivi des transactions. Garantissez une conformité permanente grâce à un processus de surveillance continue des risques qui fournit une vue précise et actualisée du profil KYC de votre client et de son comportement transactionnel.
Transformer l'expérience client
Des niveaux d'automatisation accrus réduisent les frais généraux opérationnels, éliminent les demandes d'informations inutiles et vous permettent de recentrer vos efforts sur la création de valeur pour les clients.
Réduire le coût total de possession
Fenergo simplifie le processus d'achat en offrant une solution unique de KYC et de suivi des transactions, sous forme de SaaS.
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S'attaquer à la criminalité financière avec une solution de contrôle des transactions en temps réel et de connaissance du client (KYC)
Fenergo fournit une solution de KYC et de suivi des transactions dans le cadre d'une approche holistique de la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme. Notre solution SaaS exploite les dernières technologies basées sur le cloud, ce qui la rend flexible, évolutive et sécurisée. Notre approche API-first permet une intégration transparente dans les écosystèmes existants et permet un onboarding omni-canal des clients à travers des parcours numériques avec une expérience utilisateur optimisée. Les outils de configuration de l'interface utilisateur, faciles à utiliser, offrent une flexibilité et une agilité ultimes, aidant les organisations à s'adapter rapidement aux besoins changeants des clients et à un marché en constante évolution.
La solution de Fenergo permet aux Fintechs de comprendre clairement les comportements de leurs clients. Elle permet de mettre en évidence les écarts entre le comportement attendu et le comportement réel afin d'identifier les activités suspectes et de faciliter le reporting aux CRF concernées. Avec Fenergo KYC and Transaction Compliance, les institutions financières peuvent gérer la conformité aux réglementations KYC et AML/CTF en résolvant un risque majeur et une priorité pour les départements de conformité.
Fenergo KYC & Transaction Compliance est à la hauteur :
Mise en œuvre de la politique KYC
La politique KYC de Fenergo numérise les politiques de réglementation et de conformité en appliquant des règles de saisie des données et des documents, des structures de propriété et de contrôle, d'identification et de vérification, de filtrage et d'évaluation des risques. Fenergo dispose d'un contenu KYC pré-packagé pour tous les types d'entités dans plus de 120 juridictions à travers le monde, ce qui permet d'accélérer les délais de mise en œuvre et de réduire les coûts.
Suivi des transactions en temps réel
Le moteur de détection hybride de Fenergo est conçu pour lutter contre la criminalité financière en traitant le trafic, en identifiant les transactions suspectes et en les bloquant, le tout en temps réel. Il réduit les faux positifs et identifie les vrais positifs, autrement indétectables par les technologies existantes.
Intégration transparente
Fenergo KYC et Transaction Monitoring sont intégrés de manière transparente pour offrir une expérience utilisateur optimale, ce qui permet de réduire les disparités et les silos de données. Les profils des clients sont enrichis de données provenant de sources multiples pour permettre la génération d'alertes avancées. Entièrement extensibles et configurables, les puissantes API de Fenergo sont adaptées à vos besoins spécifiques en matière de données commerciales et transactionnelles.
Contrôle continu
Fenergo assure un suivi continu du profil du client en identifiant différents événements KYC provenant de fournisseurs intégrés (données sur les entités, filtrage et suivi des transactions) et en évaluant l'impact de ces événements afin de déterminer leur importance et de maintenir le profil KYC à jour en temps réel. Il permet aux institutions financières de détecter les risques potentiels en matière de KYC et d'AML/CTF et de prendre les mesures qui s'imposent avant la prochaine révision prévue.
FAQ
Pourquoi le contrôle des transactions est-il important ?
Tout d'abord, le suivi des transactions est une obligation réglementaire dans le cadre de la lutte contre le blanchiment de capitaux (AML). Le suivi des transactions est important pour prévenir le blanchiment de capitaux et les opérations de financement du terrorisme. Les institutions financières doivent mettre en place des systèmes et des procédures pour faciliter le suivi du comportement transactionnel de leurs clients et pour signaler toute activité transactionnelle suspecte aux autorités compétentes. En l'absence de procédures de contrôle des transactions AML, de vastes quantités d'argent générées par des activités criminelles entrent dans le système financier et sont utilisées pour financer d'autres activités criminelles.
Qu'est-ce que la conformité des transactions ?
La conformité des transactions est le processus de respect de la réglementation relative à la lutte contre le blanchiment de capitaux (AML) en ce qui concerne le suivi des transactions. Les institutions financières mettent en œuvre des systèmes et des processus pour surveiller le comportement transactionnel de leurs clients, identifier, arrêter et enquêter sur les transactions suspectes et les signaler à la cellule de renseignement financier (CRF) compétente.
Pourquoi intégrer la connaissance du client (KYC) et le suivi des transactions ?
L'intégration des logiciels KYC et AML Transaction Monitoring permet aux institutions financières d'avoir une vue à 360 degrés du profil de risque KYC de leurs clients et de leur comportement transactionnel en un seul endroit. La possibilité de mettre en parallèle l'activité attendue d'un client et son comportement transactionnel réel facilite l'identification des divergences et des activités suspectes. L'intégration des deux systèmes et processus dans une solution unique permet de mieux gérer les données et de prendre des décisions plus éclairées en matière de risque. La solution facilite la surveillance continue des risques liés au profil d'un client en écoutant et en réagissant aux événements KYC et aux transactions suspectes, ce qui permet aux institutions financières d'avoir en permanence une vision actualisée de leurs clients.
En quoi consiste le processus de suivi des transactions ?
Le processus de surveillance des transactions est le moyen par lequel une institution financière est en mesure d'identifier les transactions suspectes. Il utilise l'analyse de scénarios basée sur des règles et l'apprentissage automatique pour détecter les transactions suspectes. Ces transactions, ainsi que les données associées et les données des parties impliquées, font l'objet d'une enquête afin de déterminer si la transaction est réellement suspecte. Un rapport d'activité suspecte (SAR) est alors déposé auprès des autorités compétentes, la cellule de renseignement financier (CRF) locale.
Découvrez nos autres solutions SaaS :
Connaissance Client
Une solution SaaS à l'échelle de l'entreprise qui gère efficacement les exigences en matière de diligence raisonnable KYC à l'échelle mondiale tout au long du cycle de vie, de l'inscription initiale du client aux révisions périodiques, à la maintenance continue, jusqu'à l'exclusion du client.
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Suivi des transactions
Une solution de surveillance des transactions, de gestion des alertes et de reporting en temps réel et basée sur les données. Fenergo Transaction Monitoring permet aux fintechs de gérer la conformité AML, de détecter les activités suspectes en temps réel et de réduire les faux positifs.
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