FAQ sur l'ESG dans le secteur bancaire

Il existe de nombreuses réglementations et normes en vigueur en matière de ESG dans les services financiers. Dans l'UE, la directive sur les rapports d'entreprise sur le développement durable (CSRD), le règlement sur la divulgation en matière de finance durable (SFDR) et la taxonomie de l'UE sont les principaux textes législatifs. La SEC aux États-Unis, le MAS à Singapour et de nombreuses autres juridictions publient également d'importantes lignes directrices.

De nombreuses normes de conformité ESG sont en jeu, avec l'International Sustainability Standards Board (ISSB) et le Task Force on Climate-related Finance Disclosures (TCFD)ainsi que la GRI, l'UNGC, etc.

Le processus ESG dans le secteur bancaire est idéalement intégré dans les processus existants de gestion du cycle de vie des clients, grâce à la réutilisation de données communes, à l'exploitation des données de marché, à une gestion efficace de la prospection des clients et à l'investissement dans une bonne technologie afin de réduire les efforts manuels pour autant de composantes que possible du processus de conformité ESG. La conformité ESG est un point clé, avec des couvertures réglementaires à l'épreuve du temps intégrées dans les solutions ESG.

‍

Lisez notre dernier blog sur ESG : une feuille de route pour la conformité en 2023

Idéalement, les solutions ESG captureront les informations CSRD et SFDR dans le cadre du processus de diligence raisonnable du client. En général, les équipes du middle office sont habilitées à effectuer une grande partie de la collecte de données, les domaines spécialisés et les clients étant confiés à des PME expertes.

Il existe sur le marché un très grand nombre de fournisseurs de notations ESG, qui utilisent différentes méthodes pour calculer leurs propres scores. Ces méthodes vont de l'analyse des informations accessibles au public à l'évaluation des articles de presse sur les entreprises, en passant par l'analyse des mentions dans les médias sociaux pour déterminer le sentiment des utilisateurs.

Le défi du marché est qu'il existe une grande variété de scores ESG - ce qui peut être un 30 dans une solution sera un 80 dans une autre solution ESG. La meilleure pratique en matière d'ESG dans le secteur bancaire est d'intégrer les notations en interne et de calculer un score basé sur des données concrètes et traçables.

Les modèles de notation peuvent également être personnalisés en fonction de la propension au risque et de la vision du monde de l'institution financière.